1.⁠ ⁠Юридические обязанности

a. Соблюдение нормативных требований

Криптовалютные платформы обязаны соблюдать правила и лицензионные требования стран, в которых они работают.

Турция:

Соблюдение правил MASAK (Совет по расследованию финансовых преступлений).

Проведение проверок «Знай своего клиента» (KYC) в рамках борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).

Международные:

Соответствие стандартам FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Соблюдение правил конфиденциальности данных, таких как GDPR.

b. Защита средств пользователей

Использование холодных кошельков: Хранение большей части пользовательских средств в оффлайн-кошельках для защиты от кибератак.

Страхование: Некоторые платформы предлагают страховые полисы для защиты средств пользователей (например, Coinbase).

c. Ответственность в случае мошенничества и атак

Безопасность аккаунтов: Платформы несут ответственность за несанкционированный доступ к аккаунтам пользователей. Обязательное внедрение двухфакторной аутентификации (2FA).

Хакерские атаки: Платформы должны иметь четкую политику по компенсации убытков в случае взлома.


2.⁠ ⁠Этические обязанности

a. Прозрачность

Обеспечение четких правил по комиссиям, времени вывода средств и мерам безопасности.

Поддержка данных блокчейна, чтобы пользователи могли отслеживать свои транзакции.

b. Образование пользователей

Информирование пользователей об использовании криптовалют, рисках инвестиций и мерах безопасности.

Предупреждения о фишинговых атаках и поддельных токенах.

c. Предотвращение манипуляций на рынке

Платформы должны предотвращать такие практики, как «фиктивная торговля» (искусственное увеличение объема торговли) или другие манипуляции.


3.⁠ ⁠Технические обязанности

a. Меры безопасности

1.⁠ ⁠Шифрование: Использование стандартов высокого уровня для защиты данных и транзакций пользователей.

2.⁠ ⁠Аудиты безопасности: Проведение регулярных аудитов кибербезопасности и тестов на проникновение.

b. Надежность инфраструктуры

Платформы должны быть масштабируемыми и способными эффективно обрабатывать большой объем транзакций.

Реализация планов экстренного реагирования в случае перебоев в работе.

c. Доказательства резервов

Демонстрация того, что пользовательские средства действительно находятся в распоряжении платформы. Платформы, такие как Binance и Kraken, используют эту систему.


4.⁠ ⁠Примеры юридической ответственности криптовалютных платформ

a. Хакерские атаки

Mt. Gox (2014): Взлом, в результате которого было украдено 850,000 биткоинов, привел к невозможности возмещения средств и банкротству платформы.

Binance (2019): Полностью компенсировала убытки пользователей после взлома на $40 миллионов.

b. Манипуляции на рынке

Случаи, когда платформы манипулируют ценами через фиктивные транзакции, подлежат юридическим санкциям.

c. Неспособность защитить данные пользователей

В случае утечек данных платформы могут быть оштрафованы в соответствии с GDPR или другими законами о защите данных.


5.⁠ ⁠Ожидания пользователей от криптовалютных платформ

1.⁠ ⁠Быстрые и надежные транзакции:
Минимизация времени подтверждения транзакций и четкое объяснение задержек.

2.⁠ ⁠Эффективная поддержка пользователей:
Наличие команды поддержки, способной оперативно решать проблемы пользователей.

3.⁠ ⁠Политика возврата:
Обеспечение четких процедур возврата средств в случае ошибок или сбоев системы.


6.⁠ ⁠Заключение: Роль платформ и доверие пользователей

Криптовалютные платформы являются основой доверия в отрасли. Для поддержания доверия пользователей они должны выполнять свои технические, юридические и этические обязанности.
Сильное регулирование и образование пользователей являются ключевыми для минимизации мошенничества и уязвимостей в системе. Несоблюдение юридических стандартов может подвергнуть риску как платформы, так и пользователей.