1. Юридический статус криптовалютных бирж в Турции

Хотя законодательные нормы в отношении криптовалютных бирж в Турции ещё полностью не сформированы, определены некоторые основные правила:

a. Юридический статус
Криптовалютные биржи не функционируют на основе лицензий, как традиционные финансовые учреждения.

Регулирование MASAK:
Согласно уведомлению, опубликованному в 2021 году, криптовалютные биржи включены в сферу действия Закона о предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем.

Биржи обязаны проводить верификацию личности клиентов (KYC – Знай своего клиента) и сообщать о подозрительных операциях.

b. Обязательства

Верификация личности клиентов (KYC): Биржи обязаны собирать данные о личности пользователей.

Сообщение о подозрительных операциях: MASAK может налагать крупные штрафы на биржи, которые не сообщают о подозрительных транзакциях.

Налоговое соответствие: Хотя конкретного регулирования пока нет, биржам, возможно, потребуется готовить отчеты о транзакциях пользователей для налогообложения доходов от криптовалют.

c. Надзор

Криптовалютные биржи подвергаются регулярным проверкам MASAK. Например, в 2021 году нескольким местным биржам были наложены значительные штрафы.
Нет специальных норм, которые предотвращают ущерб клиентам в случае банкротства или мошенничества бирж (например, инцидент с Thodex).


2. Юридический статус криптовалютных бирж и процессы лицензирования в мире

В мире существует три основных подхода к регулированию криптовалютных бирж:

a. Страны, разрешающие и регулирующие деятельность бирж

В этих странах биржи работают по лицензии и в соответствии с определенными нормативами.

1. США

Регулирующие органы: SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам), CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами), FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями).

Требования к лицензированию:

Необходима лицензия провайдера денежных услуг.

Обязательное соблюдение норм SEC для криптовалют, классифицированных как ценные бумаги.


Контроль: Регулярные проверки и строгие требования к соблюдению AML (борьба с отмыванием денег).


2. Европейский Союз

MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation): С 2024 года вступает в силу регламент, устанавливающий стандарты лицензирования и надзора за криптобиржами в ЕС.

Биржи обязаны действовать в соответствии с принципами защиты клиентов и прозрачности.

3. Япония

Financial Services Agency (FSA): Орган, лицензирующий и контролирующий криптовалютные биржи.

Биржи обязаны хранить средства клиентов на отдельных счетах и обеспечивать страхование.

4. Сингапур

Monetary Authority of Singapore (MAS): Требует получения лицензии провайдера услуг цифровых платежных токенов.

b. Страны с частичным регулированием

Эти страны разработали определенные правила для бирж, но не внедрили всеобъемлющую систему лицензирования.

1. Индия
Биржи могут работать, но сталкиваются с высокими налогами и неопределенностью в регулировании.


2. Канада
Криптовалютные биржи обязаны соблюдать правила, касающиеся ценных бумаг. Однако в разных провинциях действуют различные нормы.


c. Страны, запрещающие деятельность бирж

В этих странах криптовалютные биржи полностью запрещены:

1. Китай
Биржи запрещены и закрыты. Однако поддерживаются цифровые валюты центрального банка (CBDC).

2. Россия
Ожидается разработка комплексного регулирования бирж, но некоторые коммерческие операции ограничены.


3. Процессы лицензирования криптовалютных бирж

Процессы лицензирования криптовалютных бирж обычно включают следующие этапы:

a. Требования для подачи заявки на лицензию

Политики KYC и AML: Определение процедур верификации личности клиентов.

Финансовая отчетность: Подтверждение хранения клиентских средств на отдельных счетах и обеспечение прозрачной финансовой отчетности.

Меры кибербезопасности: Демонстрация обеспечения безопасности платформы и защиты средств пользователей.

b. Надзор и соблюдение норм
Регулирующие органы регулярно проверяют деятельность бирж и рассматривают жалобы пользователей. За несоответствие требованиям могут быть наложены крупные штрафы или аннулирование лицензий.

c. Страхование и резервирование
В некоторых странах биржи обязаны страховать клиентские средства.


4. Заключение

Юридический статус и процессы лицензирования криптовалютных бирж формируются в зависимости от экономической, технологической и правовой инфраструктуры стран. В Турции требуется более всеобъемлющее регулирование в этой области, тогда как США, ЕС и Япония внедрили строгие механизмы лицензирования и надзора, защищающие инвесторов.

Надежность и прозрачность криптовалютных бирж имеют критическое значение как для инвесторов, так и для регулирующих органов.